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据最高法院相关负责人介绍,犯罪分子通常假借迎合国家政策,打着“金融创新”、“经济新业态”、“资本运作”等幌子,从种植养殖、资源开发到投资理财、网络借贷、众筹、期货、股权、虚拟货币转变,迷惑性更强,“金融互助”、消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷,互联网+传销+非法集资模式案件多发。

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“上述做法中在一个母账户下设立多个子账户,已经属于伞形配资。属于严令禁止的行为。”某信托人士表示,虽然表面上看不是由信托公司主动开伞,而是由配资公司的自有软件开伞,但信托可能也知情。上述信托人士认为,伞形配资过度加杠杆运作模式加剧了市场运行风险,在市场出现“黑天鹅事件”时,会出现股价螺旋下跌等风险。其次,伞形配资由于不能确定股份与交易者身份信息的对应关系,表面的持股信息及变化披露均是总账户的汇总数据,既无法判断产品的实际控制人,也不能明确分辨具体的交易者和股份变化情况,穿透式监管失效,这对监管部门构成极大挑战。此外,其中可能存在账户虚开和滥用的风险。譬如,在同一证券主账户下二级子账户的开立、交易、清算等功能,甚至可以开设非实名的虚拟账户,伞形配资业务模式面临非法利用他人账户、非法经营证券经纪业务等法律风险。

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